¿Cómo saber con quién se está tratando?

Los fraudes informáticos crecen en Ecuador, cada clic en la web deja huella, los ecuatorianos se inclinaron al uso del internet ante el confinamiento debido a la pandemia del COVID-19. Con ello aumentó la posibilidad de fraude de identidad.

Según las denuncias presentadas en la Fiscalía, desde antes de la pandemia del COVID-19. En el 2017 se registraron 8421 casos; subieron a 9571 y 10 279 en 2018 y 2019. Los más frecuentes son las estafas digitales con modalidades como la suplantación de la identidad. La primera implica la creación de perfiles falsos de las personas que están en las redes sociales con el fin de pedir dinero a sus contactos. La segunda es comprar o hacer transferencias económicas sin la autorización del titular de la tarjeta o de la cuenta.

Cinco Pasos para Prevenir el Fraude de Identidad

Conocer la Identidad del Cliente

En determinadas circunstancias, es recomendable llevar a cabo la verificación de identidad a través de un nivel superior mediante un control de verificación de documentos de identidad y utilizar varias herramientas de detección de fraudes para ofrecer más opciones de gestión de riesgos.

Conocer al Enemigo

Es fundamental que las empresas conozcan tanto las tendencias actuales de fraude como las técnicas que utilizan los estafadores de identidad.

Según, James D. Ratley, Presidente de la Asociación de Examinadores de Fraudes Certificados, afirma: “Los estafadores continuarán evolucionando al ritmo de la tecnología, por ello, es importante que los profesionales de la lucha contra el fraude se mantengan al tanto de las tendencias actuales a fin de prevenir el fraude antes de que pueda ocurrir”.

Mantenerse informado

Existen numerosas formas sospechosas de fraude que el monitoreo continuo puede detectar.

Pensar antes de actuar

No esperar a que se produzcan acciones fraudulentas para determinar cómo actuar. Es necesario tener procesos y procedimientos para anticiparse a los escenarios y tratarlos de manera efectiva.

Enseñar, aconsejar

Para evitarlo, es prioritario establecer y mantener un programa de concientización para formar y establecer reglas continuas para todos los empleados. Muchos de los procedimientos de prevención del fraude que ayudan a proteger a las personas se pueden aplicar también a los empleados; al hacer que sean responsable, se reducen las opciones para que los estafadores obtengan acceso a sus sistemas.

En conclusión, El uso de técnicas adecuadas de prevención del fraude junto con la tecnología más avanzada permitirá a las empresas mantener el fraude de identidad controlado. Cuanto más conozcan a sus clientes, mejor podrán atenderlos y menor será el riesgo que enfrentarán.